Зарплатный проект Сбербанка

Содержание

Зарплатный проект в Сбербанке подойдет для бюджетных и коммерческих организаций, и поможет оперативно проводить начисление зарплаты сотрудникам. Услуга предоставляется физическим и юридическим лицам на разных условиях. От проекта выгоду получают руководители и сотрудники компаний.

Рейтинг лучших дебетовых карт за Июль, 2020 г. УралСиБ «Прибыль» До 6% Годовых на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание 0 руб. — 49 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек До 3% Восточный Экспресс №1 Ultra Бесплатное снятие наличных в банкоматах банка Стоимость выпуска 500 руб. Обслуживание 0 руб. Срок выпуска От 1 дня Кэшбек 7% Альфа-Банк Cashback Начисляем до 6% на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска От 1 дня Кэшбек От 1 до 10% Росбанк «#МОЖНОВСЁ» До 8% на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание Первый год бесплатно Срок выпуска В день обращения Кэшбек До 10% Тинькофф Black До 6% годовых на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска От 1 до 2 дней Кэшбек До 30% Home Credit Bank До 7% годовых на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание От 0 до 99 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек До 15% SBI Bank «Свой круг » Общий счёт для всех близких с 6% на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска В день обращения Кэшбек до 20% Банк Открытие Снятие наличных в любом банкомате без комиссии Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание 0 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек До 11% Альфа-Банк Альфа-Карта До 6% на остаток Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание От 0 до 100 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек до 2% Alfa-Bank «Alfa Travel» Бесплатное снятие наличных по всему миру Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание От 0 до 100 руб. Срок выпуска 1-2 дня Кэшбек До 9% Промсвязьбанк дебетовая карта Твой Кэшбэк Бесплатная курьерская доставка в 465 городов Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание 0 — 149 руб. Срок выпуска от 1 дня Кэшбек до 5% в категориях ЮниКредит Банк «Visa Air» Стоимость обслуживания 0 ₽ при тратах от 10 000 ₽/мес Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание От 0 до 249 ₽/мес. Срок выпуска От 3-5 дней Кэшбек До 10% в категориях ЮниКредит Банк «АвтоКарта» Mastercard Стоимость обслуживания 0 ₽ при тратах от 10 000 ₽/мес Стоимость выпуска Бесплатно Обслуживание От 0 до 249 ₽/мес. Срок выпуска От 3-5 дней Кэшбек До 10% в категориях 1 2 3 4

Что такое зарплатный проект в Сбербанке?

Перечислять заработную плату в современный век проще и надежнее через банк. Для облегчения операции и снижения платы за денежные переводы Сбербанк предлагает участие в зарплатном проекте. Что такое этот проект и как он работает? Участник зарплатного проекта получает доступ к системе ДБО и бухгалтерским программам, с помощью которых происходят отчисления зарплаты.

Принцип действия услуги:

  1. Организация пишет заявление на зарплатный проект, и банк выдает всем сотрудникам пластиковые карты выбранного образца.
  2. Бухгалтер заполняет электронный документ, в котором указывается сумма зарплаты каждого сотрудника и его данные.
  3. Месячный фонд компании на зачисление зарплаты переводится в Сбербанк.
  4. Специалист по сопровождению проектов обрабатывает запрос, и деньги зачисляются сотрудникам фирмы.

Государственные организации, ООО с сотрудниками, индивидуальные предприниматели могут обратиться в банк для подключения к проекту. Это позволит экономить на переводах и повысит скорость проведения операции – выгрузка из 1С быстрая.

Работа с проектом осуществляется online из личного кабинета, доступ к которому круглосуточный.

Есть ли необходимость для предпринимателей оформлять зарплатный проект

Зарплатный проект Сбербанка – это эффективный вариант достижения полной оптимизации для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц. С его помощью можно обеспечить значительное упрощение процедуры выплаты заработной платы. Помимо этого, участникам проекта доступны иные преимущества, которые способствуют явному повышению показателей деятельности организации.

Можно ли стать участником зарплатного проекта при ИП без работников

Министерством Финансов Российской Федерации было уже не раз освещено, что ИП не имеет права начислять и выплачивать зарплату самому себе. Вместе с тем, не редкость, когда предпринимателем используется зарплатный проект даже в том случае, если в его подчинении нет работников. Обусловлено это тем, что с помощью такой услуги можно добиться снижения процентов при перечислении денежных сумм со счета ИП на карту физического лица.

Если судить по отзывам, зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников предполагает уменьшение комиссионных сборов до 0,3%.

Преимущества программы для владельцев малого/среднего бизнеса

Рассматриваемая программа обладает немалыми достоинствами и в отношении представителей малого и среднего бизнеса:

  • значительное упрощение порядка предоставления заработной платы сотрудникам организации. К примеру, отпадает необходимость в транспортировке денежных средств, выделения оборудования и помещения для их хранения;
  • нет нужды затрачивать время на выдачу з/п каждому работнику – особенно это актуально для крупных компаний;
  • с бухгалтерии снимается существенный пласт ненужной деятельности;
  • небольшие предприятия могут сэкономить на оплате труда кассиру;
  • обеспечение безопасности документооборота с банком;
  • выделение руководству премиальных карт;
  • помощь с программным обеспечением 1С;
  • возможность проверки статуса обработки документации и перечисления денежных сумм на карты физических лиц в онлайн-режиме.

Помимо прочего, юридическое лицо может получить дополнительную функцию «Банк на работе». По нему представители финансового учреждения прибывают в организацию для проведения консультаций на месте.

Как стать участником зарплатного проекта

Сотрудничество ИП и Сбербанка осуществляется на договорной основе. Для получения доступа к зарплатному проекту соискателю придется обеспечить соответствие собственной кандидатуры предъявляемым условиям.

Существующие условия

Проект Сбербанка учитывает индивидуальные условия как для тех, кто имеет ККМ, так и без них. В частности, предусмотрены следующие льготные тарифы:

  • отсутствие комиссии за оформление и обслуживание карты;
  • обналичивание средств без взимания платы в пределах установленного лимита;
  • возможность получения карты с более выгодными условиями при оформлении уникального тарифного плана.

Особенности каждого варианта зарплатного проекта можно уточнить на официальном сайте Сбербанка.

Порядок подключения

Для получения доступа к участию в зарплатном проекте можно воспользоваться одним из способов:

  • посетить официальный сайт, ознакомиться с предусмотренными вариантами и изучить условия предоставления. После чего следует заполнить заявку и отправить ее через личный кабинет;
  • лично явиться в отделение Сбербанка, занимающегося вопросами юридических лиц, и оформить запрос в нем;
  • предоставить необходимые для оформления данные по телефону – для этого достаточно связать с менеджером банка.

После того как будет подписано заявление, банк предоставляет клиенту все запрашиваемую информацию по интересуемому тарифу. Далее подписывается двустороннее соглашение. Соискатель направляет в финансовое учреждение все документы, в которых содержатся необходимые данные по каждому работнику. В течение 10 суток банк выпускает именные карты на каждого человека, указанного в заявке.

Какие могут возникнуть проблемы

Основная проблема – это отказ работника от получения новой карты. Многие попросту не хотят множить «пластик», другие предпочитают наличные, третьи опасаются установления кредитного лимита.

Что касается очевидных минусов для организации, то это оплата комиссии и необходимость в погашении обязательных сумм по годовому обслуживанию карт. Однако альтернативные потери в случае с использованием стандартного варианта предоставления заработной платы намного выше.

Предложения от конкурентов

Помимо Сбербанка, зарплатный проект предоставляется почти всеми крупнейшими банками:

  • ВТБ 24 — предлагается эсквайринг по пониженной ставке;
  • Альфа-банк — гибкий тарифный план;
  • Тинькофф — бесплатное оформление карты, кэшбэк до 30%;
  • Россельхозбанк — особые условия для работников сферы сельского хозяйства.

В целом же, в каждом учреждении имеются свои особенности, поэтому соискатель без особых проблем отыщет необходимые для себя условия.

Выводы

Если рассматривать зарплатный проект Сбербанка для ИП без сотрудников, то в чем подвох этого предложения? На самом деле, никаких непредусмотренных рисков в данной ситуации не наблюдается. Предприниматель всего лишь преследует цель снижения комиссии. Для банка же является допустимым данный момент в связи со стремлением расширить клиентскую базу и подправить статистику предоставления актуальной услуги в сторону положительной динамики.

Процент вовлечения бизнеса в зарплатные проекты постоянно растет. Поэтому возникает вопрос о существовании зарплатного проекта для индивидуальных предпринимателей, которые работают без сотрудников.

Нужен ли ИП зарплатный проект?

Индивидуальный предприниматель – это физическое лицо с особым статусом. Согласно Трудового Кодекса заработная плата наемному работнику устанавливается трудовым договором в соответствии с определенной системой оплаты труда, действующей у конкретного работодателя. Стороной трудового договора всегда являются два участника – работодатель и работник. Поскольку никакого трудового договора в случае с индивидуальным предпринимателем не существует, понятие заработной платы также отсутствует. ИП не может сам себе начислять и платить зарплату.

Исходя из вышесказанного, можно сделать вывод, что индивидуальному предпринимателю зарплатный проект не нужен.

Но на практике может оказаться, что в данной банковской услуге нуждаются и предприниматели в том числе.

Возможные проблемы для ИП при подключении к зарплатному проекту

Российское Министерство финансов несколько раз готовило свои разъяснения относительно того, что ИП не положено производить начисления и выплаты зарплаты самому себе. Фактически происходит перевод со счетов ИП на карту физического лица, то есть самого себя. Предприниматели пользуются этой возможностью, чтобы удешевить процесс, уменьшить комиссионные сборы. Сбербанк допускает такой вариант, если карта оформлена в рамках зарплатного проекта.

К возможным проблемам следует подготовиться заранее, чтобы знать, как и каким способом потребуется найти верное решение. Случиться может следующее:

  • суммы реестра и покрытия не будут соответствовать;
  • лимит расходных операций окажется превышенным, что грозит взиманием дополнительной комиссии;
  • в системе возникнет сбой.

Это нечастые явления и исправить их можно быстро и без проблем. Однако необходимо понимать, что хотя предприниматель без сотрудников и стал пользоваться услугой зарплатного проекта, это не окажет никакого влияния для формирования кредитной истории. Банк будет по-прежнему воспринимать его как владельца бизнеса. Значит, получив заявку на кредит, финансовое учреждение будет просчитывать платежеспособность заявителя исходя из оборотов по счету. Перечисления зарплаты самому себе не будут приняты во внимание.

Зато индивидуальный предприниматель с помощью сбербанковского зарплатного проекта может получить еще один способ для оптимизации расходов. Это происходит за счет льготных предложений, к которой данная категория получает беспрепятственный доступ.

Отзывы о зарплатном проекте в Сбербанке

Владимир Сорокин:

«Жизнь сложилась таким образом, что наша компания стала клиентом Сбербанка, подключив зарплатный проект. Фирма у нас крупная, поэтому для быстрого выполнения всех процедур к нам подключили сразу двух менеджеров. А на первой встрече присутствовал даже их начальник. В течение недели все сотрудники уже были с новыми картами. Тарифы объективные и справедливые. Обслуживание на уровне. Планируем и дальше сотрудничать со Сбербанком».

Алексей Артемьев:

«Для перечисления зарплаты рекомендую пользоваться услугами Сбербанка. Наша компания несколько лет использует здесь зарплатный проект. Очень удобно и продуктивно, поскольку у нас установлено четкое время на выплату авансов и основного денежного содержания. При перечислении денег утром, вечером все наши сотрудники получают деньги на карты. Нет никаких задержек и сбоев, если бухгалтерия вовремя передает расчетную ведомость. Стоимость обслуживания вполне приемлемая. Дополнительно наша организация получает целый комплекс других финансовых услуг».

Егор Попов:

«Мне, как учредителю фирмы, нравится сотрудничество со Сбербанком. Уже несколько лет все мои сотрудники получают заработную плату на карту. Здесь созданы хорошие условия для работы, и вполне приемлемая стоимость обслуживания. Но больше всего привлекает развитая корпоративная культура. Всегда приятно работать с профессионалами, что хорошо стимулирует к дальнейшему развитию».

Условия и тарифы для ИП

ПАО Сбербанк России предлагает подключить ЗП индивидуальным предпринимателям, чтобы перечислить зарплату в соответствии с законодательством. Закон запрещает ИП начислять зарплату самому себе, но с проектом этого легко и выгодно. Комиссия за перевод небольшая, а для ИП без сотрудников идет еще снижение на 0.3%. Сотрудничая с банком, предприниматель экономит время и проводит операции легально.

Условия для юридических лиц

Юр. лица обслуживаются в Сбербанке на особых условиях. Им предлагают провести зарплатное обслуживание при РКО по одному из пакетов услуг:

  • Премьер. Максимальная стоимость обслуживания составляет 2,5 тысячи рублей. Если на остатке расчетного счета ежемесячно будет свыше 2500000 рублей, то банк не возьмет плату. Тариф подходит для организации, у которой размер зачислений зарплаты не превышает 5 миллионов.
  • Первый. В фонд оплаты труда работодатель обязан отчислять свыше 50 миллионов рублей. Для бесплатного обслуживания необходимо содержать на всех счетах 10-15 миллионов рублей. Иначе пакет услуг будет обходиться 10000 рублей, начиная с 3 месяца.

Зарплатные условия позволяют не только выгодно переводить деньги, но и пользоваться банковскими льготами. Каждый сотрудник получает карты – Мир Голд, Visa Gold, MasterCard Gold и по ним начисляются дополнительные бонусы «Спасибо от Сбербанка».

Обратите внимание! Есть индивидуальный зарплатный проект Сбербанка, предназначенный для физического лица. Если банк, выбранный вашим работодателям, вас не устраивает, то вы можете перейти в Сбербанк. Ипотека и потребительский кредит по сниженным ставкам, бонусы в обслуживании – вот, что ждет зарплатных клиентов Сбербанка России.

Тарифы по зарплатному проекту для юридических лиц и ИП

Подключение к зарплатному проекту для юридических лиц и ИП бесплатное. Комиссия за обслуживание составляет от 0% до 0,8%, в зависимости от суммы зарплатного фонда.

Услуга Стоимость
Обслуживание карточного счета 300-1000 ₽
Снятие наличных от 0% (до 1,5 млн в месяц) до 1% (не менее 100 ₽)
Пополнение карточки от 0% до 1,5%
СМС-информирование 69 ₽
Индивидуальный дизайн Бесплатно

Стоимость обслуживания

В рамках зарплатного проекта Сбербанк берет основные платежи и комиссии:

  • За 960 рублей открывается расчетный счет.
  • Обслуживание по расчетному счету осуществляется за 650 рублей ежемесячно.
  • Выдача ключа с электронными подписями для проведения бухгалтерских операций в системе. Стандартный – 1700, сенсорный – 2150, с дисплеем – 3990 рублей.
  • Для юрлиц необходимо обучение сотрудника, который будет работать с зарплатным проектом по месту работы. Разово уплачивается 9000 рублей. Сбербанком проводится установка системы и настройка программы.
  • 295 рублей ежемесячно за переписку с прочими лицам в системе дистанционного обслуживания.
  • Сопровождение сделки и проверка предприятий получателей – 300 рублей в месяц.

Сотрудничая со Сбербанком, вы должны заранее прочитать договор и учесть все условия обслуживания

Сказать точно, сколько стоит обслуживание и открытие счета нельзя. Банк может взять плату за дополнительные операции – выпуск пластиковых карт для сотрудников (цена зависит от количества и типа карточек) и комиссии за невыполнение определенных условий.

Пакет документов для зарплатного проекта Сбербанк

Для открытия счета и входа в систему клиент должен подать заявку и принести пакет документов. Для заполнения анкеты изучите предлагаемые тарифы и условия. Все документы (заявление о присоединении к условиям в рамках зарплатных проектов, образец анкеты, правила участия в программе, памятки для клиентов и т.д.) содержит официальный сайт Сбербанка России.

Когда вы подали запрос, составили и изучили зарплатный договор со Сбербанком, от вас потребуются учредительные документы на компанию, соглашение с правилами и заполненный реестр на каждого сотрудника.

В банке вам точно скажут, какие справки и бумаги нужны в зависимости от направленности работы организации.

Список документов для открытия зарплатного проекта в Сбербанке

Если расчетный счет уже открыт, подключиться к зарплатному проекту можно, используя ранее предоставленные документы.

Новым клиентам, работающим как ИП, нужно подготовить паспорт и СНИЛС. От ООО и АО требуются:

  • паспорт руководителя;
  • паспорт доверенного лица и нотариально подтвержденная доверенность;
  • учредительные документы или устав;
  • приказ о назначении генерального директора или продлении срока его полномочий.

Дополнительно подготовьте печать, если она используется в работе, нотариально заверенный перевод документов с иностранных языков, идентификатор налогоплательщика для ИП и руководителей ООО, являющихся резидентами других государств. Если руководитель является гражданином другой страны, важно подтвердить легальность его нахождения на территории РФ.

Работа с начислениями в зарплатном проекте в Сбербанке

В зависимости от целей использования счета, подготовьте госконтракт с выписками, лицензии и патенты, положение об обособленном подразделении компании (для филиалов). Уточните список по телефону горячей линии 8 (800) 555–5–777.

Договор на зарплатный проект Сбербанка

Договор по зарплатному проекту заключается со всеми клиентами с фондом свыше 5000000 рублей в месяц. Разобраться с условиями клиент вправе самостоятельно на сайте. Также действует горячая линия, операторы которой подскажут интересующие моменты. Договор будет содержать все нюансы для вашей компании, подписав который вы сможете быстро приступить к работе в личном кабинете.

Позаботьтесь заранее, чтобы принести необходимые документы для заключения договора.

Карты для зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатный проект от Сбербанка подразумевает выдачу пластиковых карт всем сотрудникам. С их помощью люди будут получать деньги, снимать их в банкоматах Сбербанка и банков группы ВТБ без комиссии, а также использовать личный кабинет для ведения счета. В банке есть предложения по картам на любой вкус:

  • Премиальные.
  • Золотые.
  • Классические.
  • Бонусные.

Оформить можно и карточки с индивидуальным дизайном. Перечисление зарплаты на любую карту происходит в день составления платежного поручения, что удобно для работников – минимум задержек и ожиданий.

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка

Индивидуальный зарплатный проект Сбербанка для физических лиц имеет множество особенностей и преимуществ. Пользователь карты может не переживать за сохранность денежных средств в случае ее потери. Нет надобности носить с собой крупные суммы наличных.

Осуществляется бесплатный доступ к мобильному банку, с помощью которого можно проводить любые платежные операции и переводы. Дополнительно с помощью услуги можно не только хранить, но и приумножать денежные средства, а также участвовать в различных бонусных программах.

Зарплатный проект Сбербанка для ИП

Существует несколько разъяснений Министерства Финансов о том, что ИП не может начислять и выплачивать зарплату сам себе. Но довольно часто зарплатный проект для ИП без работников используется для снижения процента при переводе денежных средств со счета ИП на карту физ. лица (по сути, одного и того же человека). То есть в рамках обслуживания малого бизнеса Сбербанк России допускает перевод дохода ИП через карту, которая применяется для зарплатного проекта.

Согласно отзывам, для ИП без сотрудников подобные перечисления снижают комиссию до 0,3%. Используя возможности Сбербанка Онлайн для малого бизнеса, индивидуальный предприниматель формирует реестр для зачисления, указывая в целях перевода «прочие выплаты», тем самым максимально снижая комиссию за процедуру.

Тарифы

Для клиентов зарплатного проекта предусмотрены следующие условия:

Сколько стоит выпуск и годовое обслуживание банковских карт Бесплатно, кроме карт типа «Аэрофлот» (цена 450 руб.)
Вывод наличных, если не исчерпан суточный лимит Бесплатно
Действие овердрафтной линии 20% годовых
Обслуживание в рамках суточного лимита Зависит от типа карты
Превышение суточного лимита вывода наличных Взимается комиссия

С тарифами на зарплатный проект (за пользование банковскими картами и их обслуживание) можно ознакомиться в одноименном разделе, во вкладке «Полезно знать» на официальном сайте организации.

Тарифы для работодателя иные. Стоимость для организаций предусматривает начисление процента по зарплатному проекту, который рассчитывается по двум основным тарифным планам.

Преимущества зарплатного проекта Сбербанка для сотрудников

Сбербанк выпускает 14 зарплатных карт:

  • МИР классическая и золотая.
  • Виза Классик и Голд.
  • Мастеркард Стандарт и Голд.
  • Кобрендовые с Аэрофлотом карты МИР и Виза (классические и золотые).
  • Платиновые Виза и Мастеркард, МИР премиальная, Виза Инфинити.

По золотой зарплатной карте МИР Сбербанка для сотрудников доступны следующие преимущества при подключении пакета услуг «Зарплатный»:

  • кэшбэк в бонусах «Спасибо» 1% с любых покупок, 5%- в кафе и ресторанах, до 20% — от партнеров банка;
  • бесплатный СМС-сервис;
  • 3 дополнительные бесплатные карты Visa в 3 валютах.

По кобрендовой карте Аэрофлот начисляется кэшбэк в милях – 1 балл с 60 руб. по классической карте и 1,5 балла по премиальной. А также бонусы начисляются при оформлении карты – 500 и 1000 миль, соответственно.

Для руководителей компании оформляются премиальные карты с обслуживанием по тарифам «Первый» и «Премьер». По ним доступны такие привилегии, как:

  • консультации персонального менеджера, финансового и инвестиционного специалиста или юриста;
  • кэшбэк до 10%;
  • бесплатные программы страхования жизни и здоровья + для путешественников;
  • сервис телемедицины;
  • карта для премиум-обслуживания в аэропортах.
Карта Годовой тариф (в руб.)
МИР Классик, Виза Классик, Мастеркард Стандарт бесплатно
МИР Золотая, Виза/Мастеркард Голд 1500
МИР Классик, Виза Классик – Аэрофлот 900 — в 1-й год, 600 — со второго
МИР Золотая, Виза Голд – Аэрофлот 3500
МИР Премиум 4900
МИР Премиум Плюс, Виза/Мастеркард Платинум 10000
Виза Инфинити 300000

По условиям зарплатного проекта комиссию за обслуживание оплачивает работник. А количество бесплатных премиальных карт устанавливается в соглашении между банком и компанией.

Как пользоваться зарплатным проектом Сбербанка

Перечислять заработную плату можно через онлайн-сервис. Войдите в личный кабинет. В разделе «Зарплатная ведомость» создайте новую ведомость. В верхней части будут указаны ее реквизиты (дата, счет, списания, вид начисления и пр.), в нижней – форма для добавления сотрудников. Заполните электронный реестр через кнопку «Добавить». Перед отправкой ведомости на оплату введите код подтверждения из СМС и нажмите «Отправить в банк». В течение полутора часов деньги зачислятся на карты.

Добавить нового сотрудника и привязать карту к зарплатному проекту можно через форму зарплатной ведомости. Нажмите «Добавить», затем «Создать нового сотрудника». На сайте Сбербанка есть подробная инструкция по работе с онлайн-сервисом для бухгалтера.

Как подключить зарплатный проект в Сбербанк бизнес онлайн

Подключение к зарплатному проекту можно провести дистанционно, не посещая отделения. Сделать это должен руководитель фирмы, главный бухгалтер или другое уполномоченное лицо. Рассмотрим, как подключить зарплатный проект в Сбербанк Бизнес Онлайн:

  1. Пройдите по .
  2. Нажмите на кнопку «Оставить заявку».
  3. Заполните основные поля с информацией о вашей организации.
  4. Оставьте контактные сведения, и направьте запрос в обработку.
  5. Дождитесь связи с банком, и согласуйте дальнейшие действия.

Для действующих клиентов Сбербанка, имеющих доступ к бизнес кабинету, есть вариант подачи заявки со своей страницы. Авторизуйтесь и подайте запрос.

При первом сотрудничестве со Сбербанком посетить отдел придется, чтобы передать справки и подписать договор.

Сбербанк Бизнес Онлайн

Сбербанк Бизнес Онлайн — это система удаленного обслуживания, позволяющая с помощью интернета формировать и отправлять платежные бумаги, получать данные о перемещении средств по счетам, а также взаимодействовать с персоналом. Вопрос, как пользоваться системой, довольно простой. Требуется совершить один визит в банк, где нужно заполнить соответствующее заявление и подключить услугу. Система не требует использования специального ПО.

В приложении реализован удобный и интуитивно понятный интерфейс. Предусмотрена инструкция по работе пользователя, доступная для скачивания на сайте банка. Здесь можно узнать, как сделать выплату, как перевести деньги и выполнять другие финансовые операции. В настоящее время действует новая версия системы 2017 года. Вход в Сбербанк Бизнес Онлайн осуществляется по учетной записи клиента банка с помощью ввода специального пароля.

На следующем рисунке можно увидеть, как выглядит вход в систему.

Несложно разобраться, как подключить в Сбербанк Бизнес Онлайн зарплатный проект. На сервисе предусмотрена специальная форма подачи заявки для активации услуги удаленно.

После подключения легко понять, где в Сбербанке Бизнес Онлайн найти раздел «Зарплатный проект». В приложении добавится специальное поле «Зарплатный проект». Вам необходимо ознакомиться с правилами работы данной услуги, после чего ее можно использовать для начисления заработной платы сотрудникам.

Тарифы на дистанционное обслуживание

Обновленные тарифы действуют с 01.10.2017 и распространяются на всех пользователей системы.

Как открыть зарплатный проект в Сбербанке

Для подключения зарплатного проекта перейдите по ссылке и нажмите «Оставить заявку». В короткой анкете укажите фамилию, имя и номер телефона, а затем отправьте запрос в обработку.

Вам перезвонит менеджер, он поможет подключиться к онлайн-банкингу и зарезервировать номер счета. Подготовьте список штатных работников и подпишите договор при личной встрече с представителем.

Как отключить зарплатный проект Сбербанка

Отказаться от зарплатного проекта нужно заблаговременно. Известите банк в письменном виде в отделении (там есть пример заявления) или виртуально через персональный кабинет. Спустя 15 суток договор будет расторгнут, и клиент потеряет доступ к зарплатному проекту.

Расторжение зарплатного договора

Услуга Сбербанка, предполагающая получение заработной платы (в случае с ИП – обозначенной в реестре суммы) обладает и достоинствами, и недостатками. Если клиент банка посчитал, что нашел оптимальное решение в другом кредитно-финансовом учреждении, он может расторгнуть договор.

Это можно сделать в одностороннем порядке, проблема решается вне судебного производства. Для расторжения заключенного ранее соглашения необходимо:

  • уведомить банк в письменном виде;
  • для отправки уведомления воспользоваться системой дистанционного обслуживания.

Не нужно забывать, что на процедуру завершения сотрудничества отводится как минимум 15 календарных дней. По прошествии этого времени и в случае оплаты всех услуг, предусмотренных договором, произойдет отключение зарплатного проекта.

Стать участником системы можно по разработанной схеме. Подключиться к программе могут ИП, ООО и прочие субъекты. Главное условие: фонд оплаты труда — не менее 5 млн рублей каждый месяц. В противном случае подключение невозможно. Что нужно для открытия зарплатного проекта: подготовить и предоставить в банк пакет документов, заполнить заявку посредством посещения отдела зарплатных проектов или на сайте банка.

Если вы являетесь клиентом банка, то всегда можете выйти на контакт с персональным менеджером или связаться с ним по телефону горячей линии. Специалист расскажет, как перейти на зарплатный проект и ответит на все сопутствующие вопросы в рамках присоединения к услуге.

Онлайн-заявка

Открытие зарплатного проекта предполагает посещение официального сайта Сбербанка: sberbank.ru. Здесь необходимо найти раздел, который соответствует форме вашего предприятия, нажать на «Зарплатный проект». В данном разделе предусмотрена вкладка «Оставить заявку». В ней необходимо заполнить все предлагаемые поля, после чего заявка на заключение отправляется на рассмотрение.

В течение суток с вами свяжется менеджер банка, чтобы заключить договор на зачисление средств физическим лицам с резервированием или без таковой функции.

Бесплатные услуги для сотрудников зарплатного проекта

Для работодателя выгода от проекта заключается в удобной системе ведения бухгалтерского учета, плюс небольшие проценты комиссии за переводы. Зарплатный клиент – сотрудник компании – получает свои выгоды.

Бесплатно Сбербанк предоставляет:

  • Выпуск и обслуживание дебетовой карточки для поступления денег.
  • Доступ к Сбербанк Онлайн.
  • Специальные пакеты услуг с бонусными функциями (при выполнении условий бесплатности).
  • Выдача наличных в банкоматах.

Корпоративным клиентам также доступны льготы, если оформлять новый банковский продукт. Если вы решили самостоятельно стать зарплатным клиентом Сбербанка, то вам предложат те же особенности программы и бонусы. Для оформления карточки потребуется только паспорт.

В чем выгода?

На первый взгляд может показаться, что смысла в перечислении дохода ИП на зарплатную карту нет, если он и так со своего счета может снимать любые суммы после уплаты налогов. Выгода кроется в комиссионных, которые взимаются банком за проведение операций, а также в привилегиях, которые предоставляет банк зарплатным клиентам.

Преимущества для ИП заключается в том, что ИП приобретает статус зарплатного клиента, а потому на него распространяются льготы, которые Сбербанк предоставляет этой группе клиентов:

  • бесплатное снятие наличных в банкоматах Сбербанка
  • возможность управлять карточным счетом через интернет-банк или мобильное приложение
  • возможность за 2 часа оформить кредит по одному документу
  • доступность специальных ставок по ипотеке
  • участие в бонусной программе «Спасибо», позволяющей возвращать на карту до 20% стоимости товаров и услуг, оплаченных картой

Выгода банка такие же, как и в случае со всеми зарплатниками – получение комиссионного дохода, расширение клиентской базы, возможность вовлекать зарплатных клиентов в перекрестные продажи банковских услуг.

Условия зарплатного проекта для ИП

Для обслуживания в Сбербанке в рамках зарплатного проекта необходимо заключить с банком договор.

Какие документы потребуются? Ответ прост – необходим комплект документов для установления с банком деловых отношений. Для ИП это паспорт, ИНН, свидетельство о регистрации физического лица как индивидуального предпринимателя. Кроме того, банк может запросить дополнительные документы. Для присоединения к зарплатному проекту нужно заполните заявление на присоединение к Условиям, которые публикуются на официальном сайте.

Тарифы устанавливаются в зависимости от класса карты. Самыми дешевыми в обслуживании считаются карты класса Maestro / Visa Electron, классом выше – Visa Classic / MasterCard Standard. Годовое обслуживание за первый год – бесплатно. Со второго года стоимость составляет 300 руб. для Maestro / Visa Electron и 750 руб. для Visa Classic / MasterCard Standard.

Выдача наличных в пределах суточного лимита через кассы Сбербанка осуществляется бесплатно, сверх лимита – 0,5%. Снятие наличных в кассах другого банка – 0,75% или бесплатно для карт более высокого класса.

Лимит на снятие наличных составляет 50 000 руб. в день, 500 000 руб. в месяц для Maestro / Visa Electron, 150 000 руб. в день, 1 500 000 руб. в месяц для Visa Classic / MasterCard Standard.

При перечислении денег на карту Сбербанк взимает 1,1% от суммы, но не менее 115 руб.

Если взвесить все за и против, может оказаться, что зарплатна карты более выгодна ИП, чем обычная дебетовая карта физического лица.

Порядок подключения

Этапы перехода на зарплатный проект для индивидуального предпринимателя ничем не отличаются от стандартной процедуры для юридических лиц. Точно так же необходимо:

  • подать заявку на официальном сайте Сбербанка
  • связаться с сотрудниками, договориться о встрече
  • после уточнения всех нюансов заключить с банком договор
  • подать заявление на выпуск банковской карты ИП
  • подключиться к интернет-банку
  • сформировать зарплатные ведомости, перечислить ведомость и деньги в банк
  • получить деньги на банковскую карту

Возможные проблемы

На практике случаются отказы в проведении операции. Среди причин можно выделить такие:

  • несоответствие суммы в реестре и покрытия
  • превышение лимита расходных операций, сверх лимита взимается дополнительна комиссия
  • сбой в системе

Как подавать сведения в рамках Зарплатного проекта? Инструкция для бухгалтера

В обязанности одного из сотрудников компании входит передача в банк данных о зарплате. Проведение бухгалтерии осуществляется в системе дистанционного обслуживания. Работником подается ведомость с такими заполненными графами:

  • Полное наименование компании.
  • Срок действия фирмы.
  • Количество работающих лиц.
  • Ежемесячный фонд оплаты труда.
  • Реквизиты компании.
  • Контакты человека, отвечающего за работу в проекте.

Менеджер Сбербанка рассмотрит поданную информацию, и внесет в базу. Далее для успешного сотрудничества банка и компании выбирается человек по работе с зарплатным проектом. Он будет непосредственно передавать данные и контактировать с банком для решения возникающих проблем.

Есть круглосуточный телефон горячей линии где подскажут, что делать при трудностях в работе.

Для бухгалтеров процесс работы в 1С от Сбербанка упрощен, есть готовые шаблоны и масса полезных функций. Выгрузить данные можно быстро, и выплата работникам зайдет в тот же день. Вы можете настроить под себя новый интерфейс, удобно разместив вкладки. Отзывы клиентов Сбербанка о работе в системе положительные, все отмечают, что перевести деньги просто.

Инструкция для оформления реестра

Когда опция подключена и компания начинает вести деятельность в системе, банку нужно получить всю информацию. Для этого бухгалтер должен пошагово провести такие действия:

  1. Скачать с официальной страницы Сбербанка файл «Реестр на открытие счетов».
  2. Добавить информацию обо всех сотрудниках.
  3. Нажать кнопку «Экспорт».
  4. Завизировать документ ЭЦП.

Провести всю операцию можно в онлайн режиме в любое время. Анкета реестра содержит такие графы:

  • ФИО каждого работника.
  • Паспортные данные всех сотрудников.
  • Регистрация в стране, где проживает человек.
  • Коды выплат для каждого сотрудника.
  • Минимум два номера телефона.
  • Занимаемая человеком должность в компании.
  • Личная электронная почта.
  • Вид и тип банковской карточки (могут быть разные для руководителей и работников).
  • Номер отделения и адрес для заключения сделки.

Заполненная анкета обрабатывается быстро, после чего готовятся и выдаются карты, рассказывается, как активировать их и использовать, подписывается договор ЭЦП.

При увольнении сотрудника или принятии нового создать изменения в базе можно через кабинет.

Преимущества и недостатки зарплатного проекта Сбербанка

Зарплатные проекты предлагают многие банки страны. Почему стоит выбрать именно Сбербанк:

  • Взымается небольшой процент за денежные переводы.
  • Прочие выплаты включают начисление зарплаты, что позволяет экономить на комиссии, переводя деньги себе на карту (актуально для ИП).
  • Ставка по ипотеке ниже, как и выгоднее кредиты физических лиц.
  • Юридические лица для кредитования имеют повышенный лимит.
  • Зарплатная программа подразумевает доступ к персональному кабинету для круглосуточного контроля за счетами.
  • Клиент может получить повышенные дивиденды, открыв вклад в Сбербанке.
  • Срок перечисления денег – моментально в течение операционного дня, или сразу на следующий лень.
  • У банка есть круглосуточная служба поддержки – позвоните на горячую линию или осуществите вход в кабинет и свяжитесь с сотрудником в чате.
  • Партнеры Сбербанка предлагают клиентам скидки и бонусные программы.
  • Можно закрыть стандартную карту, и оформить премиальную или золотую для улучшения условий обслуживания.
  • У владельцев карт минимум ограничений по использованию продуктов – высокие лимиты и доступ к средствам в любом банкомате.
  • Зарплатное ведение клиентского счета бесплатное.
  • Вы можете провести подключение к любой услуге или опции (смс-информирование), заказать дополнительную карту для себя или родных.


В чем подвох проекта? Его нет, проведите сравнение с другими предложениями банков, соотнесите плюсы и минусы, и вы поймете, что условия выгодны. Каждый предприниматель самостоятельно выбирает, с каким банком сотрудничать. Делая выбор в пользу Сбербанка, вы получаете высокую скорость, простоту и доступность, удобство и быстрое реагирование банковских сотрудников. Плюс надежность – Сбербанк первый в рейтинге российских банков.

Видео:

About the author

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *